155,5 milyar lira lisanslı şirket üzerinden aktı iddiası: Faaliyet izni iptal edilen IQ Money nasıl çalışmaya devam etti?
IQ Money iddianamesi, MASAK ve TCMB raporlarına göre 155,5 milyar TL'lik işlem hacminin lisanslı bir ödeme kuruluşu üzerinden geçtiğini ortaya koydu; TCMB'nin faaliyet iznini iptal ettiği şirketin çalışmayı sürdürdüğü iddiası ve gazeteci Murat Ağırel'in düzenleyici kurumların tutumuna yönelttiği sorular, denetim mekanizmalarının neden işlemediği tartışmasını gündeme taşıdı.
Denetim neredeydi: 196 bahis sitesi, tek lisanslı şirket
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığının IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş. soruşturmasında tamamlanan iddianame, yurttaşın cebinden çıkan paranın hangi ölçekte kayıt dışına aktığı iddiasını gözler önüne serdi: MASAK ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası raporlarına göre, devletin lisans verdiği bir ödeme kuruluşu üzerinden 155 milyar 518 milyon 792 bin 790 TL'lik işlem hacmi geçti; bunun en az 78 milyar TL'si doğrudan yasa dışı bahis ve aklama bağlantılı bulundu. İddianameye göre şirketin yasal lisansı ve API altyapısı, aralarında 1xbet, Meritking ve Onwin'in bulunduğu 196 yasa dışı bahis sitesine entegre edildi. Bu tablo kaçınılmaz soruyu doğuruyor: Bu hacim raporlara yansıyana kadar hangi denetim mekanizması işledi?
İzin iptaline rağmen faaliyet iddiası
Dosyanın en dikkat çekici noktalarından biri şu: TCMB, şirketin faaliyet iznini iptal etmişti; iddianameye göre şirket buna rağmen çalışmayı sürdürdü ve iptal süreci kaynaklarda farklı tarihlerle aktarılıyor. İddianamede ayrıca şirket içi uyum ve dolandırıcılık önleme birimlerinin kasıtlı etkisizleştirildiği, açıklamasında "bahis", "bet" veya "kumar" yazan transferlere dahi müdahale edilmediği öne sürülüyor. İddianameden basına yansıyan iddialara göre TCMB denetimleri sırasında sistemlerin kapalı olduğu ve denetçilerin sunuculara erişemediği, TMSF kayyumu sürecinde ise eski yönetimin bilişim altyapısını ve muhasebe kayıtlarını kaçırdığı öne sürülüyor. Faaliyet izni iptal edilen bir şirket nasıl işlem yapmayı sürdürebildi ve kim izledi — kamuoyunun yanıt bekleyen sorusu bu.
Gazeteciden düzenleyicilere soru: Lisanslar nasıl yeniden açıldı?
Gazeteci Murat Ağırel, Cumhuriyet gazetesindeki köşe yazılarında IQ Money'in de aralarında sayıldığı ödeme kuruluşları üzerinden düzenleyici kurumların tutumunu sorgulamış; savcılıklar ve emniyet yasa dışı bahisle mücadele ederken, hakkında suçlama bulunan bazı ödeme kuruluşlarının lisanslarının nasıl yeniden kullanıma açıldığını sormuş, Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Merkez Bankası'nın tutumunu eleştirmişti. Öte yandan bu dosyaya özgü, CHP'li veya AKP'li yetkililerden doğrulanabilir, isimli bir açıklama bulunmuyor; ana muhalefet partisinin iddianameye ilişkin resmi bir değerlendirmesine rastlanmadı. Hesap verebilirlik açısından kritik olan nokta, iddianamenin bireysel sorumluların ötesinde denetim zafiyetinin kurumsal boyutunu ne ölçüde aydınlatacağı.
Resmi süreç: Operasyon, kayyum ve 27 yıla kadar hapis talebi
Savcılığın aktarımına göre süreç şöyle işledi: Cumhurbaşkanlığının "Sanal Ortamda Yasa Dışı Bahis, Şans Oyunları ve Kumarla Mücadele Eylem Planı (2025-2026)" genelgesi 1 Kasım 2025'te Resmî Gazete'de yayımlandı; 18 Kasım 2025'teki İstanbul merkezli operasyonda 26 şüpheli gözaltına alındı, 11'i tutuklandı, 16'sı adli kontrolle serbest bırakıldı; şirkete TMSF kayyum atandı ve 5549 sayılı Kanun kapsamında malvarlıklarına el konuldu. Operasyon günü basına yansıyan bilgilere göre MASAK, şirket üzerinden geçen yüksek tutarlı transferlerin hayatın olağan akışıyla uyumlu olmadığını tespit etmişti. İddianamede 33 şüpheli hakkında "yasa dışı bahse aracılık", "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" ve "suç işlemek amacıyla örgüt kurma" suçlamalarından 18 ila 27 yıl hapis talep edildi. Örgüt lideri olduğu iddia edilen ve hakkında Kasım 2025'te kırmızı bülten çıkarılan Mustafa Duran'ın Birleşik Arap Emirlikleri'nin Dubai kentinde yakalandığı, iade sürecinin sürdüğü belirtildi; iddianamede yönetim kademesinde Duran'ın eşi ile Bahar Öte'nin yer aldığı öne sürülüyor. Gelirlerin "yazılım bedeli" adıyla paravan teknoloji şirketlerine, oradan kuyumcular üzerinden nakit ve altına çevrilerek lüks araç ve gayrimenkule aktarıldığı iddia edildi. Suçlamalar savcılık iddiası niteliğindedir; şüpheliler hakkında masumiyet karinesi geçerlidir.