IQ Money soruşturmasında iddianame tamamlandı: 155,5 milyar liralık işlem hacmi, 33 şüpheliye 27 yıla kadar hapis istemi

İddianame tamamlandı: 33 şüpheli, üç suçlama başlığı

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu'nca yürütülen, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş. merkezli yasa dışı bahis ve kara para aklama soruşturması tamamlandı. Hazırlanan iddianamede 33 şüpheli hakkında "yasa dışı bahse aracılık", "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" ve "suç işlemek amacıyla örgüt kurma" suçlamalarından 18 ila 27 yıl hapis cezası talep edildi. Örgüt lideri olduğu iddia edilen ve hakkında Kasım 2025'te kırmızı bülten çıkarılan Mustafa Duran'ın Birleşik Arap Emirlikleri'nin Dubai kentinde yakalandığı, iade sürecinin devam ettiği bildirildi. İddianamede yönetim kademesinde Duran'ın eşi ile Bahar Öte'nin yer aldığı öne sürülüyor; Duran'ın eşi Kasım 2025'te tutuklananlar arasındaydı.

MASAK ve TCMB tespiti: 155,5 milyar liralık hacim

MASAK ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası raporlarına göre şirket üzerinden toplam 155 milyar 518 milyon 792 bin 790 TL tutarında işlem hacmi geçti; bu tutarın en az 78 milyar TL'sinin doğrudan yasa dışı bahis ve aklama bağlantılı olduğu tespit edildi. İddianameye göre şirketin yasal ödeme kuruluşu lisansı ve API altyapısı, aralarında 1xbet, Meritking ve Onwin'in de bulunduğu 196 yasa dışı bahis sitesine entegre edildi.

İddia edilen yöntem: IBAN'lar, paravan şirketler, kuyumcular

İddianamedeki anlatıma göre kullanıcılar, bahis sitelerinde gösterilen IQ Money IBAN'larına para yatırdı; elde edilen gelirler "yazılım bedeli" adı altında paravan teknoloji şirketlerine, oradan kuyumcular üzerinden nakit ve altına çevrilerek lüks araç ve gayrimenkule aktarıldı. Şirket içindeki uyum ve dolandırıcılık önleme birimlerinin kasıtlı olarak etkisizleştirildiği, açıklama kısmında "bahis", "bet" veya "kumar" yazan transferlere dahi müdahale edilmediği iddia ediliyor. İddianameden basına yansıyan iddialara göre TCMB denetimleri sırasında sistemlerin kapalı olduğu ve denetçilerin sunuculara erişemediği, TMSF kayyumu sürecinde ise eski yönetimin bilişim altyapısını ve muhasebe kayıtlarını kaçırdığı öne sürülüyor.

Operasyondan iddianameye giden süreç

TCMB, şirketin faaliyet iznini iptal etmişti; iddianameye göre şirket buna rağmen faaliyetini sürdürdü. İptal süreci kaynaklarda farklı tarihlerle aktarılıyor. Cumhurbaşkanlığının "Sanal Ortamda Yasa Dışı Bahis, Şans Oyunları ve Kumarla Mücadele Eylem Planı (2025-2026)" genelgesi 1 Kasım 2025'te Resmî Gazete'de yayımlandı. 18 Kasım 2025'te İstanbul merkezli operasyonda 26 şüpheli gözaltına alındı; 11 şüpheli tutuklandı, 16'sı adli kontrolle serbest bırakıldı. Şirkete TMSF kayyum atandı, 5549 sayılı Kanun kapsamında malvarlıklarına el konuldu. Operasyon günü basına yansıyan bilgilere göre MASAK, şirket üzerinden geçen yüksek tutarlı transferlerin hayatın olağan akışıyla uyumlu olmadığını tespit etmişti.

Siyasi tepki ve masumiyet karinesi

İddianameye ilişkin AKP'li veya CHP'li yetkililerden doğrulanabilir, isimli bir açıklamaya rastlanmadı. Gazeteci Murat Ağırel, Cumhuriyet gazetesindeki köşe yazılarında IQ Money'in de aralarında sayıldığı ödeme kuruluşları üzerinden düzenleyici kurumların tutumunu sorgulamış; savcılıklar yasa dışı bahisle mücadele ederken hakkında suçlama bulunan bazı ödeme kuruluşlarının lisanslarının nasıl yeniden kullanıma açıldığını sormuştu. İddianamedeki suçlamalar savcılık iddiası niteliğinde olup kesinleşmiş yargı kararı bulunmuyor; şüpheliler hakkında masumiyet karinesi geçerlidir.